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De onde vem o dia de negociação que não é do banco?[Os rumores de 5.000 yuan rumores de resposta ao banco de rumores não são "especialistas de um tamanho -todos" os especialistas sugerem que a investigação precisa deve ser investigada com precisão para reduzir "erros"]

Recentemente, é relatado que as instituições bancárias em Pequim estabeleceram um limite de transação na conta da classe I.

Os repórteres diários da juventude de Pequim aprenderam com muitos bancos que, de acordo com os requisitos regulatórios, a fim de impedir a fraude da rede de telecomunicações, as restrições de transações não -concorrentes de algumas contas bancárias serão fortalecidas, mas nem todas as contas são "cortadas".

Fenómeno

Muitos bancos fortalecem as restrições de negociação não -de -receita

Muitos bancos disseram ao The North Youth Daily Reporter que, nos últimos dois anos, a fim de impedir a fraude de telecomunicações e responder aos requisitos de supervisão, ele realmente fortaleceu o controle de transações sobre os canais não -deprestados.O canal não chamado não é o negócio que não é processado no balcão bancário, incluindo, entre outros Teller Machine (ATM).

O Atendimento ao Cliente do China Merchants declarou que o Banco de Mercadores da China foi limitado a transações que não são de alguns clientes desde o ano passado diferença.

O atendimento ao cliente da CCB também disse que os bancos atuais em todo o país devem classificar e gerenciar as contas dos clientes e restringir as cotas de transações não -centros de alguns clientes.Por exemplo, um novo cartão ou o limite de transação não utilizado do cartão de sono diminuirá.

Em 16 de fevereiro deste ano, o Banco do Post Bank of China emitiu um anúncio de que ajustará o limite de pagamento de algumas contas de liquidação bancária pessoal de acordo com os princípios da "função da conta bancária e nível de risco de conta".Os clientes podem verificar o limite de pagamento em conta atual através do balcão e dos canais bancários eletrônicos.O banco ajustará as funções e limites de negócios relevantes com base nos resultados da verificação.

O repórter do Pequim diariamente notou que a filial do Banco de Desenvolvimento do Pudong, a filial de Chengdu, a filial de Changsha e a filial de Fuzhou também emitiu anúncios relevantes em 2022.Essas agências dizem que, de acordo com as informações básicas e o uso da conta reservados pelo cliente no banco, as contas de liquidação bancária pessoal são adequadamente ajustadas.Entre eles, a filial do SPD Chengdu disse que as contas não utilizadas a longo prazo podem ter um limite de redução, e o limite será reduzido para 1.000 yuan em um único dia.

Responder

Função da conta e correspondência no nível de risco

"É toda a minha conta. Por que um banco transfere até 50.000 por dia e a outra pode ser transferida para 200.000?"

Em resposta às diferenças na existência do limite da conta, alguns bancos disseram ao The North Youth Daily que, em geral, o limite da conta é comparado ao nível de risco da conta. congelado.Geralmente, para as áreas com alta incidência de casos de fraude, as medidas de controle de vários bancos serão mais rigorosas.Ao avaliar o risco de cada conta, existem muitos fatores considerados pelos bancos e cada banco não é o mesmo. , etc. Essence

Por exemplo, o limite diário de transferência é de apenas 10.000 yuan no Mobile Banking registrado pelo ICBC; yuan;

"Eu encontrei demais e descobri que, embora o big data tenha a taxa de morte errada, não é alto". A situação de 99%não foi congelada.Por que são transações on -line desses clientes?Ordens de deslizamento, rápida -contas rápidas e frequentes, transição para os fundos de transição de várias pessoas, transições de transição óbvias óbvias, dinheiro do cartão de crédito ... Em resumo, o sistema será restrito quando o sistema detectar anormalidades.Obviamente, também existem "lesões acidentais", mas enquanto as informações forem concluídas, elas geralmente podem ser levantadas.

Muitos consumidores expressaram apoio ao controle de risco da conta dos bancos.Yiyi, um internautas que encontrou fraude de telecomunicações, disse: "Espero que o banco tenha um limite limitado no início, quanto menor, melhor, para que não seja enganado por centenas de milhares. Essa" aula "é muito cara. "

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Quatro casos são fáceis de "recrutar"

Especificamente, que tipo de conta bancária será reduzida?De acordo com o anúncio de vários bancos, a situação introduzida pelos insiders do banco e a experiência refletida pelo cliente, quatro situações foram resolvidas.

O primeiro é as informações incompletas do cliente reservadas pelos bancos.Como o documento do cliente vencido, informações incompletas do cliente.Muitos sistemas bancários examinam regularmente esses clientes para restringir os negócios não -concorrentes em lotes.Portanto, se você alterar seu cartão de identificação, deverá atualizar as informações reservadas do banco a tempo.Além disso, se o número de telefone celular do cliente mudar, isso também poderá afetar o uso de bancos móveis de alguns bancos.

A segunda é que a conta bancária não é usada por muito tempo.Por exemplo, alguns bancos estipularão que não há transações por seis meses após a abertura do cartão, e as transações não -empregadas serão limitadas; é pequeno e será limitado.Se o cliente quiser continuar a usar ou ativar, você poderá consultar o banco.

O terceiro é o aviso de sistemas de controle de risco bancários, como lavagem de dinheiro e anti -fraud.Como frequentemente a transferência ou consumo no meio da noite; curto tempo através de contas múltiplas;Essas performances anormais são frequentemente relacionadas a atividades ilegais. conta.

A quarta situação é que minha conta bancária é boa, mas a conta do oponente do oponente envolve atos ilegais, como fraude e lavagem de dinheiro.Se houver transações como transferência com essas contas, ela também será restrita.

sugestão

A operação "Broken Card" deve reduzir a "lesão acidental"

Durante a entrevista, os funcionários de muitos bancos mencionaram a operação de "cartão quebrado".

Entende -se que, a fim de impedir a ocorrência frequente de casos de fraude de rede de telecomunicações e proteger efetivamente a estabilidade da seguridade social e os direitos e interesses legítimos do povo, em 10 de outubro de 2020, o Conselho de Estado realizou uma reunião conjunta inter -joint Para combater o novo tipo de crimes ilegais da rede de telecomunicações. cartões telefônicos de fraude, cartões da Internet das Coisas e contas relacionadas à Internet de acordo com a lei.Na operação "Broken Card", os bancos e as instituições de pagamento precisam limpar cartões bancários anormais, como não contabilizáveis ​​de longo prazo, "uma pessoa e vários cartões" e cartões de substituição de cartões de relatórios frequentes.

Dong Ximiao, pesquisador -chefe da Zhailian Financial, apontou que, sob a política atual, a maioria dos usuários bancários não será afetada pelo ajuste dos limites, e os usuários não precisam estar muito ansiosos ou super -interpretados.O titular do cartão deve fortalecer o gerenciamento de riscos da conta e vender oportunamente o cartão bancário que não é usado por um longo tempo. atividades.O banco deve identificar o risco da conta através do modelo de triagem de design. ferido."Dong Ximiao disse que espera que os bancos possam usar mais métodos de fintech para fazer investigações mais precisas e tentar reduzir a proporção de "mal -entendidos". unibet itù

Su Xiaorui, especialista sênior do setor financeiro, sugeriu que o banco otimizasse adequadamente e otimizasse o processo de processamento de negócios.No futuro, espera -se que o limite de transação do canal on -line continue a curto prazo, mas o banco não descartará o equilíbrio dinâmico entre a prevenção de riscos comerciais e a conveniência do uso do usuário, melhorando o controle de riscos e o nível de fintech. unibet itù

Este grupo de documentos/repórter Cheng Jie coordenou/Chi Haibo

"Pequim Youth Daily", 26 de fevereiro de 2023 Edição A05 unibet itù