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Serviço de notícias da China, 12 de abril. Fontes de fundos e garantir que as ações das instituições financeiras bancárias compartilhem fundos como fundos. .

O "Aviso" afirma que, nos últimos anos, com o desenvolvimento do mercado financeiro, novas mudanças foram submetidas à estrutura dos negócios bancários e às características de risco, e há alguns defeitos no sistema e prática de supervisão bancária.É necessário melhorar ainda mais a eficácia da supervisão, prevenir e resolver riscos financeiros e promover a operação segura e estável do setor bancário.

O "Aviso" é dividido em 6 partes do fortalecimento da construção do sistema regulatório, fortalecendo a fonte de riscos, fortalecendo a supervisão não -sity e no local, fortalecendo a supervisão da divulgação de informações, fortalecendo a supervisão e punição e fortalecimento Responsabilidade da responsabilidade.É destinado principalmente às principais questões, vínculos fracos e riscos proeminentes enfrentados pelas autoridades reguladoras e instituições financeiras bancárias e propuseram uma série de requisitos específicos de supervisão para melhorar a qualidade e a eficiência da supervisão regulatória e promover a operação padronizada de instituições financeiras bancárias.

O "Aviso" apontou que o trabalho é relacionado às deficiências da supervisão incluem os seguintes aspectos:

O primeiro é fortalecer a construção do sistema regulatório.

(1) Compre as deficiências do sistema de supervisão.Com base nos padrões regulatórios internacionais, combinando o risco real do setor bancário do meu país, em uma investigação aprofundada das brechas do sistema regulatório e compensa as deficiências do sistema regulatório o mais rápido possível.O primeiro é aderir ao problema orientado e visar os riscos importantes atuais do setor bancário e complementar e melhorar os sistemas de supervisão, como gerenciamento de acionistas, produtos financeiros e negócios de gerenciamento de patrimônio.O segundo deve aderir ao uso urgente do primeiro, e a demanda urgente e o efeito de curto prazo são óbvios.O terceiro é aderir às instalações coordenadas, fortalecer a coordenação da conexão entre os regulamentos e comprimir o espaço de supervisão sobressalente.

(2) melhorar as regras para a implementação da supervisão.Os departamentos regulatórios em todos os níveis deverão, de acordo com a divisão de responsabilidades, resolver sistematicamente os procedimentos operacionais de acesso ao mercado, supervisão não -local, inspeção, supervisão e punição, divulgação de informações, etc., refinar os requisitos de supervisão de supervisão , Melhore a eficiência e a transparência da supervisão, continue realizando a avaliação de efeitos e continue verifique a falta de preenchimento.

(3) Melhore o sistema de gerenciamento interno.As instituições financeiras bancárias devem comparar de maneira abrangente o sistema de supervisão, investigar as brechas em branco e brechas do sistema de gerenciamento interno, adicionar e melhorar o item por item e transformar oportunamente todos os tipos de requisitos de supervisão em políticas, processos e métodos para governança corporativa, operações comerciais e Controle de risco para garantir que cada um do sistema de supervisão seja implementado.

O segundo é fortalecer a fonte de risco.

(1) Fortaleça a supervisão do acesso aos acionistas.Estude e formule regras de gestão unificada para os acionistas de instituições financeiras bancárias e esclarecer os requisitos de supervisão das qualificações de acionistas das instituições financeiras bancárias e o número de instituições controladas por entrada.Os departamentos de supervisão em todos os níveis devem fortalecer a supervisão de acesso, penetrar no controlador real, eventualmente beneficiar os proprietários e revisar suas qualificações; o comportamento da revisão de qualificação dos acionistas;

(2) fortalecer a supervisão do comportamento dos acionistas.Os departamentos de supervisão em todos os níveis devem fazer pleno uso dos métodos como revisão avançada, inspeção durante o assunto e investigação post -depois -depois de fortalecer a supervisão contínua do comportamento dos acionistas.Regulamentar o comportamento de transferência de ações da instituição financeira bancária e será uniformemente incluída no escopo da revisão através da transferência de ações dos mercados secundários, e dos mercados domésticos e estrangeiros; apenas para intervir nas decisões de negócios, é estritamente proibido de obter benefícios inadequados por meio de transações afiliadas.Para violações graves dos acionistas, eles ordenarão que eles transfiram sua equidade ou restrinjam os direitos de seus acionistas de acordo com a lei.

(3) fortalecer o gerenciamento de ações.As instituições financeiras bancárias devem estabelecer e melhorar o sistema de gerenciamento de ações, resolver de maneira abrangente a situação dos principais acionistas e partes relacionadas, compreender suas principais mudanças, devem ser relatadas ao departamento regulatório para revisão ou arquivamento em tempo hábil para a transferência de ações que excedam A proporção prescrita e divulgue as informações de financiamento de ações dos principais acionistas em tempo hábil. e impedir que os fundos bancários obtenham fundos bancários.As instituições financeiras bancárias devem solicitar aos principais acionistas que emitem compromissos com o exercício legal de direitos e a transferência compatível de patrimônio.

O terceiro é fortalecer a supervisão não -local e no local.

(1) Melhorar os recursos de supervisão não -no local.Os departamentos de supervisão em todos os níveis devem usar ativamente os sistemas de informação não -sítio e os sistemas de alerta precoce para riscos bancários, fortalecer em análise de profundidade, capturar oportunos sinais de risco, localizar com precisão instituições anormais com expansão de negócios radicais e desvios do índice de risco como o foco de supervisão.Faça o uso total do sistema de estatísticas de risco ao cliente para identificar efetivamente clientes de alto risco com alto financiamento, garantias excessivas e altas taxas de dívida para provar riscos oportunos e instar as instituições financeiras bancárias a abandonar a exposição ao risco.Fortalecer efetivamente a análise de mercado, preste muita atenção às mudanças e a transmissão de riscos do mercado de câmbio, mercado de ações, mercado de títulos e mercado imobiliário, e efetivamente prevenir e controlar o investimento e outros riscos comerciais relacionados. o resultado da loteria federal das 19 horas

(2) Melhore a inspeção direcionada no local.Todo o departamento regulatório bancário deve guiar e bloquear com precisão as instituições financeiras bancárias de alto risco para realizar inspeções no local.Aumente a inspeção no local do risco de crédito, verifique a qualidade dos ativos e investigue seriamente e lide com os atos que refletem maus ativos.Para instituições financeiras bancárias com alta dependência de financiamento e rápida taxa de crescimento de depósitos interbancários, devemos nos concentrar em verificar a incompatibilidade da incompatibilidade e a eficácia do gerenciamento de liquidez.Para instituições com uma alta proporção de negócios de investimento interbancário, eles devem se concentrar em verificar se a gerência penetrante, o selecionador e o capital suficiente.Para instituições com uma grande escala de negócios de gerenciamento de patrimônio, devemos nos concentrar em verificar a implementação dos "três pedidos" e a adequação da divulgação de informações do consumidor e avisos de risco.

(3) Fortaleça -se na colaboração -no local e no local.Os departamentos de supervisão em todos os níveis devem fortalecer a coordenação e a cooperação de inspeções não -sites e no local, usar resultados de monitoramento e análise não -sity para bloquear com precisão os alvos de inspeção; -O -ANÁLISE SITE.Fortalecer ativamente a coordenação e a cooperação com outras agências reguladoras, implementar supervisão coordenada, inspeções conjuntas e investigações conjuntas para impedir efetivamente a arbitragem regulatória.

O quarto é para fortalecer a supervisão da divulgação de informações.

(1) Melhorar os padrões de divulgação de informações de risco.As instituições financeiras bancárias devem expandir continuamente o escopo da divulgação de informações de risco e aumentar os detalhes do conteúdo de divulgação de informações.Para fortalecer a divulgação das informações de governança da Companhia, divulgue regularmente a estrutura de ações e suas mudanças, os principais acionistas e controlador real, o Conselho de Administração, o Conselho de Supervisores e os Executivos dos Executivos.É necessário fortalecer a divulgação de informações de risco e divulgar oportunamente informações como escala e distribuição, métodos de descarte e efeitos de vários serviços e produtos de crédito.As instituições financeiras bancárias com uma alta proporção de financiamento interbancário devem divulgar as correspondências e informações de risco de liquidez.Organizações com alta proporção de negócios de investimento interbancário devem divulgar informações, como o tipo e a natureza básica de ativos dos produtos de investimento.Se casos importantes, grandes eventos de risco, grande punição etc., as informações relevantes serão divulgadas no tempo.

(2) Melhorar o nível de divulgação das informações do produto financeiro.As instituições financeiras bancárias devem estabelecer um sistema padronizado de divulgação de informações sobre produtos financeiros, distinguindo estritamente entre equidade pública e equidade privada, atacado e varejo, autônomo e manobrista, etc., e esclarecer os padrões e especificações da divulgação de informações.Para usar se os consumidores podem entender completamente o padrão de medição da divulgação do produto, para divulgar informações, informações realmente precisas, completas e de divulgação oportuna, eles não devem ocultar seus riscos e não devem ser consumidores enganosos.

Quinto, fortalecer a supervisão e punição. o resultado da loteria federal das 19 horas

(1) padronizar o mecanismo de trabalho de supervisão e punição.Melhore ainda mais as regras e processos de punição regulatória e melhore a padronização e a pontualidade do trabalho de punição.É necessário fortalecer o direito de supervisionar e punir a supervisão não -local e punir comportamentos de negócios inseguros e inseguros e comportamentos operacionais inseguros encontrados no monitoramento não -local.É necessário melhorar continuamente o manual da aplicação da lei regulatória, esclarecer a base de punição e a escala de vários tipos de violações e melhorar a justiça e a consistência da punição regulatória.

(2) Aumentar efetivamente a supervisão e a punição.Os departamentos de supervisão em todos os níveis devem fazer pleno uso de medidas regulatórias, como medidas de supervisão e sanções administrativas para aumentar o custo das violações e aumentar a dissuasão da supervisão.O primeiro é persistir em retificação e punição.A segunda é que aqueles que insistem em não serem tratados juntos.O terceiro deve aderir ao "sistema de penalidade dupla" do pessoal institucional.

(3) melhorar efetivamente a transparência de supervisão e punição.Os departamentos de supervisão em todos os níveis anunciarão as informações das principais penalidades regulatórias ao público dentro do tempo prescrito de acordo com os requisitos dos requisitos de "dupla publicidade" das informações administrativas.É necessário melhorar o sistema "Lista cinza" dos funcionários, informar os resultados da pessoa responsável e fortalecer o efeito dissuasor.

Sexto, fortaleça a responsabilidade.

(1) Pressione a responsabilidade por instituições financeiras bancárias graves.As instituições financeiras bancárias devem refinar as responsabilidades de várias linhas de negócios, ramificações e posições de negócios, esclarecer a due diligence e responsabilidades de responsabilidade, estabelecer um sistema de responsabilidade padronizado e processado para alcançar a devida diligência e as perdas.É necessário especificar investigações para conduzir um departamento especial em relatórios, inspeções internas ou outras formas de exposição ao departamento regulatório, conduzir uma identificação de responsabilidade com base nas responsabilidades do trabalho e contabilizar a prestação de contas de acordo com os deveres de responsabilidades.É necessário fortalecer a independência e a autoridade da prestação de contas, e aqueles que cobrem a má conduta e cobrem a pessoa responsável devem ser tratados seriamente.É necessário implementar a prestação de contas de dupla linha nas linhas de negócios e filiais. o resultado da loteria federal das 19 horas

(2) Fortalecer a supervisão do comportamento regulatório.Os departamentos de supervisão em todos os níveis devem fortalecer efetivamente a supervisão e o gerenciamento do desempenho do pessoal de supervisão.Aqueles que não cumprem seus deveres devido a intencionais ou falhas ou desempenho incorreto devem ser responsabilizados.Se as penalidades administrativas não devam receber penalidades administrativas, não deverão ser transferidas sem transferir, auxiliando em investigações, empregos inesquecíveis, violações graves dos procedimentos de punição administrativa e alteração dos tipos de decisões de punição sem autorização, as sanções administrativas serão fornecidas.