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A supervisão estrita no setor de pagamentos está se tornando cada vez mais normalizada

O Departamento de Gerenciamento do Camp Camp Camp emitiu um ingresso de 178 milhões de yuans em 6 instituições de pagamento este ano

● Penalidades frequentes, por um lado, refletem a realidade de algumas instituições de pagamento da terceira parte no desenvolvimento de luz e padronização, inovação e integridade, prioridade e segurança e controle de luz no desempenho; A vinda, mais claramente precisa "tratar seriamente o caos" e "o remédio para ir para o 疴"

● No setor de pagamentos, o ingresso "pesado" atual é mais refletido em dois aspectos. baseia -se no confisco de confisco se a renda ilegal e um certo múltiplo, a multa será maior

● Se o setor de pagamentos deseja se desenvolver de maneira ordenada, além da digitalização, é necessário falar sobre o estado de direito, justiça, integridade, transparência e tolerância.

□ Nosso repórter Zhao Li

□ Este estagiário de jornal Xing Yiming Guo Yuanqiao

Em 10 de outubro, o Departamento de Gerenciamento de Negócios do Banco Popular da China publicou um artigo "Fortalecendo o desenvolvimento estável e saudável da indústria de pagamentos".O artigo apontou que, desde o início deste ano, o Departamento de Gerenciamento do Banco Popular da China fortaleceu a investigação e punição das instituições de pagamento em torno do tom principal do trabalho de "supervisão rigorosa" e um aviso dos 6 As instituições de pagamento receberam um total de 17.837.500 yuan.

Entre eles, a maior maior penalidade das instituições de pagamento domésticas do Serviço de Pagamento de Shangyin Xinxin Co., Ltd., quase 116 milhões de yuan.

Liu Junhai, diretor da Lei do Instituto de Comércio da Universidade Renmin da China, acredita que as penalidades frequentes refletem a situação real de algumas instituições de pagamento da terceira parte no desenvolvimento de luz e padronização, inovação, luz e integridade, pesadas e seguras, e controle da luz; , Estado de direito, supervisão rápida, supervisão diligente e supervisão transparente.

Quatro instituições não tiveram mais de 10 milhões de yuans cada

Melhorar o custo de ilegal ilegal é propício à supervisão

Um repórter do "Estado de Direito" informou que as informações administrativas da penalidade do site do Departamento de Gestão de Negócios do Banco Popular da China descobriram que, em 15 de outubro deste ano, o valor de multas na instituição de pagamento foi responsável por uma quantia maior de multas.

As sextas instituições de pagamento punidas são classificadas em ordem de acordo com o valor da penalidade:

Em 29 de abril, a Shangyin Xinxin Payment Service Co., Ltd. foi confiscada por 500.90974,71 milhões de yuan em renda ilegal e multada em 65.88694167 milhões de yuan, com um total de 11597.7916,38 milhões de anos.Lin Yao, então presidente da Shangyinxin Payment Service Co., Ltd. foi multado em 450.000 yuan, e Zhang Yue, então diretor do Departamento de Gerenciamento de Riscos e gerente de controle de risco sênior da Shangyinxin Payment Service Co., Ltd. 200.000 yuan. kit blaze

Em 1º de junho, a Pequim Sina Payment Technology Co., Ltd. foi confiscada de RMB 16.58888868 milhões de renda ilegal e multada em 17.184324 milhões de yuan, e um total de 188.4331888 milhões foi definido.Naquela época, Bian Jiang, gerente geral da Pequim Sina Payment Technology Co., Ltd., foi multado em 350.000 yuan.

Em 25 de setembro, a Yufu Payment Co., Ltd. foi confiscada de 21.879624 milhões de yuans em renda ilegal e multada em 12.3479624 milhões de yuan.Jiang Hongbo, vice -gerente geral da Yufu Payment Co., Ltd. e gerente geral da divisão de pagamento da Internet, foi multado em 288.000 yuan.

Em 17 de janeiro, a YinyingTong Payment Co., Ltd. foi confiscada de 60.6934322 milhões de yuan em renda ilegal e multada em 911.827972 milhões de yuan.Duas pessoas relevantes encarregadas da YingyingTong Payment Co., Ltd. foram multadas em um total de 650.000 yuan. kit blaze

Em 17 de janeiro, a Kailian Payment Service Co., Ltd. foi confiscada de 39.9636819 milhões de yuan em renda ilegal e multada em 9.80636819 milhões de yuan.Duas pessoas relevantes responsáveis ​​pela Kailian Payment Service Co., Ltd. foram multadas em 484.000 yuan.

Em 18 de março, a Beijing Fanxing Valley Information Technology Co., Ltd. foi multada em 30.000 yuan.

Comparado com os dados do mês durante o ano, Liu Junhai analisou o repórter do diário do estado de direito. A aplicação da lei rigorosa e a aplicação da lei precisa sobre a violação das instituições de pagamento.

"De fato, a supervisão do campo de pagamento tem sido o foco da supervisão nos últimos três anos. Existem muitos incentivos para esse fenômeno. O primeiro incentivo é que as licenças de pagamento anteriores são relativamente distribuídas. Algumas instituições de pagamento comercial de terceira partia têm muitos riscos, incluindo problemas de pool de fundos, problemas de canal de pagamento e problemas de lavagem de dinheiro.

Consulte as informações relevantes. levar a uma quantidade maior de multas; a segunda é que mais renda ilegal é baseada no confisco de renda ilegal e em alguns múltiplos de violações, e grandes multas serão maiores.

"Supervisão através de multas, esse método tem muito a ver com a instituição de pagamento. Como muitas instituições de pagamento são instituições comercializadas e a razão pela qual essas instituições podem operar ou existir no mercado estão nesse processo, se for severamente punido e confiscado Renda ilegal, aumentará o custo de ilegal e gerará um aviso, que será propício à supervisão.

Existem muitos caos na indústria de pagamentos

As vulnerabilidades antecipadas de supervisão precisam ser bloqueadas com urgência

Vale ressaltar que instituições financeiras tradicionais, como bancos, seguros e empresas de valores mobiliários, são muito menores que as instituições de pagamento.

Em 15 de outubro, o Departamento de Gerenciamento de Negócios do Banco Popular da China havia punido 7 bancos e 26 pessoas relacionadas, com um total de 28,22 milhões de yuans em multas.Entre eles, o Banco Comercial Rural de Pequim foi multado no maior, em 19,48 milhões de yuan.O Xiamen International Bank Co., Ltd. Beijing Branch tem o maior número de penalidades, atingindo 15.

As empresas de seguros e valores mobiliários têm uma empresa, respectivamente, são a China United Life Insurance Co., Ltd., que é multada em 2,14 milhões de yuan;

Nesse sentido, Liu Junhai acredita que é precisamente porque há muitos caos no setor de pagamentos, como concorrência desleal, e as instituições financeiras tradicionais e regulares são rigorosas na lavagem de dinheiro e controle de riscos. Às vezes, controle de risco relaxante.

"Nos últimos dois anos, as questões de risco em torno da instituição de pagamento são relativamente óbvias. Um desempenho dessa tendência é que o valor é particularmente grande. Tomando as violações ilegais e violações do canal de pagamento e canal como exemplo, por exemplo, em O método de conexão com o banco, alguns nós saltaram; em termos de prevenção e controle de risco, incluindo a prevenção e o controle do risco, a prevenção de riscos e o controle da segurança técnica, etc. kit blaze

De março a abril de 2020, o Surging News publicou uma série de investigações relatou que houve divulgação contínua de instituições de pagamento de terceiros com "sem fivela nua de teste curto" e "Buckle de rotina", além de fornecer canais de pagamento para plataformas de jogo para jogos de azar e fornecendo canais de pagamento para plataformas de jogo.

Através da empresa registrada, o suspeito abriu o "canal de dedução" com uma terceira instituição de pagamento. e o saldo da conta do titular do cartão pode ser deduzido silenciosamente.

Em 26 de março de 2020, a sub -ração do Banco Central Shenzhen impôs uma multa de 61,24 milhões de yuan no Shenzhen UBS Citic Information Technology Co., Ltd.Naquela época, era o maior ingresso emitido pelo Banco Central para instituições de pagamento de terceiros.

Plataformas como a coleta de queixas e as queixas de gatos negros mostraram que, como uma carta de pagamento do UBS, centenas de vezes foram reclamadas.De 4 de julho de 2016 a 8 de abril de 2020, houve 616 queixas relacionadas na reunião de reclamações;O conteúdo da denúncia inclui o dinheiro depois de passar o cartão através da máquina POS.

Em 30 de abril de 2020, a multa do Banco Central na instituição de pagamento estava quebrando o recorde de penalidade novamente, com quase 116 milhões de yuans emitidos pela Shangyinxin Payment Service Co., Ltd. Quase 116 milhões de yuan.

Por que a instituição de pagamento é frequente?Liu Junhai resumiu três razões:

A primeira é que algumas instituições de pagamento desenvolveram padrões de luz, eficiência da luz, luz e justiça, inovação e integridade leve, pesado e seguro, e até vendo um lucro esquecido e apenas.

O segundo é regular brechas, pontos cegos e até áreas de vácuo.Por lado, ou seja, com base no sistema regulatório, estrutura e meios da instituição de pagamento tradicional, não é mais adequado para o mais recente modelo de negócios sob o desenvolvimento de novas instituições de pagamento de terceiros na era da Internet.

Terceiro, o derivado da transação carece de meios necessários para a auto -proteção, especialmente os consumidores, especialmente os consumidores.Alguns internautas são facilmente cegos por uma publicidade abrangente dos sites de algumas instituições de pagamento e podem ser enganados, e serão violados ao direito de saber o direito de saber, escolher o direito de escolher, transações justas e direitos de segurança. kit blaze

Na visão de Liu Junhai, vale a pena o atraso da supervisão. Após -depois, não pode ser evitado com antecedência.

Eliminar a integração desordenada do desenvolvimento intencional

Continue mantendo os resultados financeiros de segurança financeira

Em 24 de setembro, no 9º Fórum de Pagamento e Liquidação da China, Liao Jinrong, diretor do Departamento de Cooperação Internacional do Ministério da Segurança Pública, disse que o Banco Central e o Ministério da Segurança Pública estabeleceram um mecanismo de verificação de pista e aberto 115 milhões de yuans para cruzar instituições de pagamento de Bedder.Ele também disse que os fundos de jogos de jogo da China fluem de mais de trilhões de yuan a cada ano, e há muitas brechas de supervisão em instituições de pagamento e moedas virtuais.

De acordo com Yin Zhentao, muitos métodos e métodos de fundos cruzados, incluindo alguns aplicativos ou alguns aplicativos técnicos da Fintech.

De acordo com o relatório "Huaxia Times", ainda há espaço para resgate para alguns setores, como empresas que cooperam ativamente com a retificação.Os atos envolvendo jogos de azar, lavagem de dinheiro e captação de recursos ilegais são os tipos mais graves de tipos ilegais no bilhete.

O ingresso do Departamento de Gerenciamento de Negócios do Banco Popular da China também se reflete nisso.Se o Serviço de Pagamento de Carta Bancária Comercial Companhia de Responsabilidade Limitada recebeu um bilhete de 100 milhões de yuans, isso envolve a prestação de serviços de liquidação de pagamento diretamente para plataformas de arrecadamento de fundos ilegais.

"O mecanismo de verificação de pistas relacionadas a venenos estabelecidas pelo Banco Central e pelo Ministério da Segurança Pública é muito boa. Porque ainda existem muitas brechas na rede regulatória existente, como o pagamento do jogo, especialmente quando o Border Cross está envolvido, ele é mais fácil causar problemas, e a quantidade de configurações de porra cruzada excede 10.000 10.000. Não seja subestimado. Somente causa os principais riscos de segurança financeira sistêmica, a criação de riscos financeiros sistêmicos, mas também promoverá a má atmosfera de inabalável e a formação de modelos de negócios que promovem a FA.

Yin Zhentao também mencionou o problema das moedas virtuais para o repórter do diário do estado de direito. As pessoas não podem investir em moedas virtuais, mas por que um grande número pode existir a moeda virtual? Métodos para os criminosos ilegais conduzirem transações em moeda virtual e comércio na China.

O Departamento de Gestão de Negócios do Banco Popular da China declarou que as operações de conformidade são os resultados e os requisitos mais básicos para a existência de instituições de pagamento, e também é a pedra angular do desenvolvimento saudável da indústria.A conformidade é apoiada e as violações serão severamente punidas.Fortalecer a supervisão, manter uma alta pressão sobre as violações das leis e regulamentos e melhorar continuamente o custo das violações, que é propício ao desenvolvimento saudável da indústria, à seriedade de manter regulamentos e supervisão e a proteção dos direitos e interesses legítimos de consumidores financeiros.

À medida que a supervisão estrita se torna frequentementeAs instituições de pagamento devem prestar mais atenção aos problemas de conformidade.Em 24 de setembro deste ano, Fan Yifei, vice -governador do Banco Central, disse em um discurso no 9º fórum de pagamento e compensação da China que, embora o desenvolvimento do desenvolvimento digital da indústria seja caracterizado pela integração e inteligência, é por Não significa um desenvolvimento rebelde e integração desordenada.

Nesse ponto de segurança, a interpretação de Liu Junhai é -a lei do Banco Popular da China e outras leis relevantes estipulam a linha de base básica de segurança sistemática financeira, ou seja, não pode gerar riscos financeiros sistêmicos e não pode produzir o excesso de risco; Regras legais relevantes relacionadas à segurança financeira, incluindo lavagem de dinheiro, etc.

"Especificamente, a segurança do direito penal e da lei do Banco Popular da China protege a segurança da informação sistêmica, o RMB é a credibilidade da moeda fiduciária, os direitos e interesses legítimos dos consumidores e do investimento em consumo financeiro, a segurança do direito de pessoal Propriedade do cidadão, a segurança dos investidores financeiros e dos consumidores financeiros "Segurança da informação". À medida que a tecnologia continua a se desenvolver, há também uma segurança técnica sistemática.

Na visão de Liu Junhai, no futuro, se o futuro setor de pagamentos desejar alcançar a integração ordenada e ordenada do desenvolvimento saudável, além da digitalização, ele também deve falar sobre o estado de direito, justiça, integridade, transparência e tolerância. Ganhar e compartilhar, tolerância e inclusão e o vento e o ambiente ecológico digital justo.

"Especificamente, devemos começar com a otimização do ambiente ecológico. A chave é aprofundar a reforma, promover o desenvolvimento, manter a estabilidade, criar harmonia, condensar o consenso, eliminar diferenças e concluir melhor a" missão de seis seguros ". Finalmente, a indústria de pagamentos irá ser alcançado.