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Serviço de notícias da China, 29 de março. De acordo com a conta pública do WeChat da "Rede Francesa de Pequim", o cartão de crédito é um meio eficaz para expandir a demanda doméstica, promover o consumo e impulsionar o crescimento econômico. Anunciado pelo Banco Popular da China, a conta bancária sob a premissa da enorme base da indústria, a quantidade de volume de negócios de pagamento não -cobra e o volume comercial do sistema de pagamento, o estado geral de crescimento ainda é mantido e O número de negócios de transações de cartão bancário continuou a crescer e a escala de crédito do cartão bancário continuou a se expandir. Atingiu 2,255 trilhões de yuan.

Embora o pagamento do cartão de crédito seja desenvolvido em alta velocidade, também existem alguns problemas, como o número de cartões de crédito em alguns bancos que buscam o número de cartões de crédito e o gerenciamento de clientes insignificantes. Cartão de crédito roubado.Com a popularização do pagamento móvel, o desenvolvimento contínuo dos métodos de pagamento do cartão de crédito e os meios de crimes de fraude de cartão de crédito também foram atualizados. Invade os crimes da propriedade são novos desafios enfrentados pelo trabalho judicial.

Artigo 196 da Lei Penal da República Popular da China estipula que os crimes de fraude de cartão de crédito incluem os quatro tipos de circunstâncias a seguir: (1) usando cartões de crédito falsos ou cartões de crédito falsos para provar que os cartões de crédito; Cartões de crédito de outras pessoas;De acordo com as estatísticas judiciais do Tribunal de Pequim, de 2019 a 2023, o Tribunal de Pequim concluiu 103 110 casos de casos de fraude no cartão de crédito em primeira instância e 25 casos na segunda instância.

Segundo uma pesquisa, os casos de fraude no cartão de crédito concluídos no Tribunal de Pequim apresentaram as seguintes características: Primeiro, a maioria dos casos é usada e o comportamento criminoso é diverso. Entre os casos de primeira instância, os 78 casos foram "usados ​​para usar os cartões de crédito de outras pessoas e usá -los", e o número de casos representou 76,5%.Os meios criminais mais comuns no uso de casos são "obter informações sobre outras pessoas de maneiras ilegais e usam a Internet, terminais de comunicação etc." e "enganam outros cartões de crédito e os usam". Cotas de cartões "e" Processamento de cartão de crédito "e outros motivos, para enganar os titulares do cartão para fornecer cartões de crédito ou informações sobre cartão de crédito e usar os fundos no cartão como uso privado.Os meios do ator de obter informações de outras pessoas também estão sendo atualizados constantemente. via Internet, comunicações e comunicação.

A segunda é que o assunto anterior de atores criminosos é proeminente e a proporção de guias é relativamente alta. Entre a primeira instância de fraude no cartão de crédito, 20 réus foram punidos por punição criminal por crimes criminais, representando quase 1/5 deles, dos quais 14 estavam envolvidos criminosos em propriedades; até a lei.Verificou -se também que 6 pessoas tinham vários crimes (sofreram duas ou mais punições criminais). e embarcar no crime.

Terceiro, a partir dos resultados da punição, a maioria dos casos de fraude no cartão de crédito são casos de crime leve. Entre os casos concluídos nos últimos cinco anos, quase 70%do caso envolvido no caso foi inferior a 100.000 yuan, e o réu pediu 85,32%. Condenado a três anos de prisão por três anos e sentenciado que a quantidade de multas é geralmente menor que RMB 50.000.O caso ocasional também ocupou uma certa porcentagem.A quantidade média envolvida nesses casos é entre RMB 1 e 20.000, e todos os 9 casos de compensação de reembolso são todos ilegais.

Quarto, o número de casos de fraude de cartão de crédito maliciosos é pequeno, mas o valor envolvido é relativamente alto. Nos últimos cinco anos, foram concluídos 11 casos de descobertas maliciosas, incluindo 7 casos em 2020, 3 em 2021 e 1 caso em 2023. A quantidade média envolvida é superior a 150.000 yuan.De acordo com a "Explicação de leis específicas de aplicação de casos criminais de visão geral do cartão de crédito", "Esperado malicioso" estipulado no artigo 196 do direito penal refere -se ao "titular do cartão é ilegalmente posse, excedendo o limite prescrito ou o limite de tempo prescrito. No cheque especial, o banco de cartões não é devolvido por mais de três meses após a emissão do cartão por mais de três meses.Quando o Tribunal ouvir o caso, o titular do cartão será abrangente de forma abrangente, os registros de crédito dos titulares de cartões, recursos de pagamento e disposição, aplicação e status de cartão de crédito, o uso de fundos de descoberta, o desempenho após o cheque especial e as razões para o pagamento O objetivo da posse ilegal de fazer julgamentos.

Juiz

Como reduzir efetivamente os crimes de fraude no cartão de crédito? jogos para 2 jogadores kizi

01

As instituições financeiras devem tomar a iniciativa de suportar as obrigações de gerenciamento apropriadas e estabelecer firmemente um senso de gerenciamento de conformidade.O cartão de crédito emissor do Banco deve conduzir uma investigação de crédito sobre o requerente, verificar e registrar a identidade, status financeiro, registros de consumo e crédito efetivos do requerente e confirmar que o requerente tem um trabalho fixo, uma fonte de renda estável ou uma confiável Garantia de reembolso e confirme o indivíduo do candidato a condição de crédito atende às condições de emissão de cartões bancários.Para cumprir o número de cartões de crédito para concluir o desempenho do desempenho, algumas instituições bancárias não realizaram uma revisão substancial das condições econômicas e das capacidades de pagamento dos clientes, que podem facilmente causar disputas civis e até evoluir para crimes econômicos.Por outro lado, as instituições financeiras devem aumentar a conscientização sobre as operações de conformidade dos negócios do cartão de crédito, se comunicar cuidadosamente com os clientes e lembrar ativamente riscos de evitar induzir e orientar clientes insatisfatórios a emprestar e avançar cegamente, resultando em passivos excessivos dos titulares de cartões.As instituições bancárias devem emitir cuidadosamente cartões de crédito para manter um relacionamento financeiro benigno com os clientes e obter resultados de vitória -win -win -win.

02

Os cidadãos devem prestar atenção à proteção de informações pessoais e aumentar a conscientização sobre a prevenção da segurança.O uso de cartões de crédito na vida cotidiana deve prestar atenção: ① Mantenha os cartões de crédito adequadamente (incluindo cartões de débito bancário, cartões de poupança etc.) e cartões de identificação e outros itens importantes, pague a notificação de mensagem de texto vinculativa, solicite perda após o cartão de crédito for Lost, não marque a superfície do cartão de crédito. "Aumentar cotas de cartão de crédito" e "empréstimo";

Caso típico

Caso 1: Ocupar ilegalmente a propriedade da terceira parte "roubando e recusa"

Em setembro de 2017, o réu OU MOU, Zhang, Wang e Liang (todos tratados por outro), fornecidos a Zhang, Wang e Liang Mou da Beijing's Payment Technology Co., Ltd. (doravante referido como empresa de pagamento) Máquina, use os cartões de crédito de outras pessoas para deslizar os cartões e sacar na máquina POS acima.Como a empresa de pagamento não pode entrar em contato com Zhang, Wang e Liang e fornecer uma conta de assinatura ao banco, a empresa de pagamentos só pode usar o dinheiro da reserva para pagar o valor do portador de cartão de titulares de cartão mal -intencionados, enganando as vítimas de RMB 571 950 Yuan.Após o incidente da família Eumou, a empresa reembolsou a empresa RMB 25.000, e as vítimas expressaram sua compreensão da UO.

De acordo com o julgamento, o réu ou MOU assumiu o objetivo de posse ilegal e usou outros para usar o cartão de crédito de outras pessoas para realizar atividades de fraude de crédito. RMB 523.950 para as vítimas.

Significado típico

Este caso é um caso típico de punição grave por fraude no cartão de crédito de acordo com a lei.Para fins de posse ilegal, os criminosos usam redes sociais, malware, SMS falsificado e outros meios para obter cartões de crédito pessoais e usá -los ou usar falsificação, engano e cartões de crédito sementesEsses atos criminosos não apenas causaram a perda de bens pessoais, mas também destruíram a ordem financeira normal do país, e o dano social foi maior que o da fraude comum.A ocupação ilegal de propriedade da terceira parte através do método "Pagamento de recusa roubado" é um modelo criminal típico para fraude no cartão de crédito.Nesse caso, o réu OU MOU obteve ilegalmente e usou o cartão de crédito dos bancos de outras pessoas. e, eventualmente, enganar a empresa de pagamento 571 950 Yuan.Tais crimes usam os riscos potenciais e as informações pessoais dos cidadãos ilegais que são acompanhados por cartões de crédito antes do consumo antes do consumo e a cidadania obtida ilegalmente, possuem ilegalmente a propriedade de outras pessoas, têm as características de forte ocultação, crime rápido e conveniente e danos sociais. O crime ajuda a proteger a segurança da propriedade legítima dos cidadãos e a manter a ordem financeira nacional.

Caso 2: Use seu telefone celular para transferir secretamente as contas do WeChat de outras pessoas para os fundos do cartão bancário

O réu Bo e a vítima Li (masculino, 32 anos) eram colegas de quarto no mesmo dormitório.De junho a julho de 2019, o réu BAI registrou o micro -signal apelidado × x com seu cartão de telefone on -line. O cartão bancário da vítima LI era 106 437,99 Yuan.Entre eles, o réu Bo Mou transferiu RMB 106 437,95 para o WeChat de Ding e emitiu RMB 0,04 na forma de envelopes vermelhos do WeChat.Após o incidente, Ding retornou o RMB 106 438 aos órgãos de segurança pública. jogos para 2 jogadores kizi

Segundo o tribunal, o réu Bai usou seu cartão de crédito para realizar fraude no cartão de crédito, com uma quantia enorme. de 60.000 yuan.

Significado típico

Em relação à questão qualitativa deste caso, o pagamento do WeChat é baseado no rápido pagamento dos cartões bancários vinculativos. , o usuário precisa apenas entrar no WeChat.Nesse caso, a razão direta para a perda de propriedade da vítima é que o réu Bai Mou criou o cartão de crédito em particular do cartão de crédito da vítima para transferir a transferência do WeChat registrado. Dados realizados pelo próprio titular do cartão. Sistema para cartões de crédito.No caso de fraude no cartão de crédito, o entendimento do "cartão de crédito" não pode ser muito mecanicamente. usado como ferramentas.A precisão do uso de plataformas de terceira parte para implementar crimes não é apenas propícia a punir crimes, mas também propícia a proteger os direitos e interesses legítimos das vítimas, instituições bancárias e plataformas de pagamento.

Caso 3: decida e use um cartão de crédito em nome do manuseio de empréstimos

De junho a julho de 2020, a DU prometeu ajudar a vítima Yuan Mou a lidar com um empréstimo hipotecário de 20 milhões de yuans e enganou o cartão bancário de Yuan e a senha do empréstimo com base na escovação da carta.Em julho de 2020, após a chegada do empréstimo de 5 milhões de yuans, a DU transferirá 5 milhões de yuans para fora de seu próprio uso em três dias sem permissão.Depois que Yuan descobriu, a DU retornou RMB 1 milhão na forma de um depósito.

Segundo o tribunal, o DU MOU levou o uso de cartões de crédito de outras pessoas e conduziu as atividades de fraude de cartão de crédito. RMB multado em 120.000.

Significado típico

Nesse caso, a DU obteve a confiança da vítima em nome do manuseio de empréstimos, transferiu o dinheiro no cartão de crédito entregue pelas vítimas de seu próprio uso, violou os direitos e interesses de propriedade da vítima e interrompeu seriamente a gestão financeira normal ordem.Empréstimos falsos são tipos comuns de casos de fraude no cartão de crédito da agência de empréstimos.Para impedir a fraude do cartão de crédito, as informações de identidade pessoal e a conta devem ser protegidas. elementos.

Caso 4: Ficção e falsificação de informações necessárias para os cartões de crédito enganarem o cartão de crédito

De setembro de 2016 a março de 2017, o réu Guo Mou e Yang, CUI (todos sentenciados), etc., alugados em algum lugar na cidade de Huangcun, District District, Pequim. As informações necessárias para que os cartões de crédito solicitem cartões de crédito para ping em um banco, everbright Bank e Bank of Communications para o pessoal mencionado acima.Mais tarde, no caso de 31 vítimas, como Li Mou, ele usou o nome da vítima para roubar o cartão de crédito tratado pelas vítimas acima, fazendo com que a vítima perdesse.Após a investigação, o réu, Yang e outros usaram o cartão de crédito de outras pessoas para roubar RMB 560 159.75 (o réu devolveu a vítima de RMB 4788 após o incidente, e o valor não retornou ao RMB 555 371,75).

Revisão do tribunalAcredita -se que, com o objetivo de posse ilegal, o réu Guo assumiu as atividades de fraude no cartão de crédito com os cartões de crédito de outras pessoas. Mou e Yang, que foram condenados, assumiram as perdas das vítimas e assumiram a responsabilidade por compensação.

Significado típico

Este caso é um caso típico de punir crimes de fraude no cartão de crédito de acordo com a lei para usar os cartões de crédito de outras pessoas e ocupando maliciosamente fundos no cartão.Os cartões de crédito são limitados apenas aos próprios titulares de cartões legais como os princípios básicos do sistema de cartão de crédito. Ordem.Nesse caso, o MOU de Guo e Cui, Yang e outros se estabeleceram. Com um cartão de crédito sem conhecer a vítima, o valor total de mais de 500.000 yuan foi roubado e o valor foi particularmente enorme, o que ameaçava seriamente a ordem econômica.O Tribunal do Povo punir um cartão de crédito de acordo com a lei, retificar o caos da indústria de cartão de crédito "intermediário preto" e fornecer uma forte garantia para as "sacolas de dinheiro" das pessoas para impedir o povo do povo.

Caso 5: O grande número de cartões de crédito está em dinheiro e a implementação de crimes de fraude de empréstimos

A Pequim Moto Investment Management Co., Ltd. (a seguir denominada empresa de investimento) foi criada em julho de 2015. O representante legal Gao Mou, o gerente geral Wang e os dois gerenciados em conjunto.Por volta de 2016, o GAO começou a comprar cartões de identificação a um preço de 500 a 1.000 yuan na Internet. usar outros para enganar mais de 700 cartões de crédito, como o Bank of Communications e outros sete bancos.Depois de receber o cartão de crédito que foi enganado, o GAO instruiu seus funcionários subordinados a usar mais de 30 máquinas de POS compradas na Internet por dinheiro, e os fundos coletados foram usados ​​para despesas salariais de funcionários, despesas de consumo pessoal etc.Pelo incidente, ainda havia mais de 8 milhões de yuans no RMB, causando perdas econômicas aos bancos.

Verificou -se também que, de dezembro de 2015 a dezembro de 2017, o GAO MOU e o Wang usaram a mesma maneira para enganar o cartão de crédito do Bank of Communications, SPD Bank e Citic Bank. Os fundos que são enganados são usados ​​para despesas salariais de funcionários, despesas de consumo pessoal, etc.Pelo incidente, mais de 2 milhões de yuans ainda não haviam retornado.

Segundo o Tribunal, o Tribunal considerou que: Gao e Wang usavam posse ilegal para usar a identidade falsa para enganar o cartão de crédito para enganar os fundos do banco através de cartões de swiping. Empréstimo bancário de fraudes em outros métodos, e o valor foi particularmente enorme.Portanto, o réu, o réu Gao Mou, teve uma fraude no cartão de crédito, condenada a 15 anos de prisão, multada em 150.000 yuan; Ano, foi multado em RMB 260.000.O réu Wang foi condenado por uma fraude no cartão de crédito, condenado a dez anos de prisão, multado em 100.000 yuan;Os dois réus foram ordenados a reembolsar as perdas econômicas de cada unidade lesionada.

Significado típico jogos para 2 jogadores kizi

Este caso é um caso típico de reprimir atividades criminosas no campo do cartão de crédito de acordo com a lei.Atualmente, a divisão de crimes no campo do cartão de crédito é cada vez mais refinada, e o grau de organização e profissionalização das gangues criminosas é alto.Nesse caso, criminal significa mostrar óbvias características criminosas corporativas e de grupo.A empresa envolvida no caso usa principalmente atividades criminais de cartão de crédito como o setor.Os tribunais do povo são todos ascendidos e cheios de cadeia.