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Em 24 de fevereiro, o tópico do "limite diário de transação de um banco de 5.000 yuan" causou discussão acalorada.

Nesse sentido, o repórter do Beijing News Shell Finance pediu a vários bancos para verificar se o limite de configuração para a configuração da conta do tipo I não foi ajustado recentemente.A equipe de uma grande agência bancária em Pequim disse aos repórteres financeiros da Shell que encontrar tais situações (limite de transação), se necessário, você pode solicitar o ajuste, manter seu ID, adicionar documentos auxiliares, como licenças de condução ou cartões de seguro médico ao balcão para o balcão. Aplique.

Outra equipe da filial de um banco conjunto apresentado aos repórteres de finanças de shell que o limite diário de transação da conta da classe I foi definido como 5.000 yuan.

A Broadcom analisou o analista sênior do setor financeiro Wang Pengbo para os repórteres de finanças da Shell que o limite de transação do cartão bancário sempre existiu, e o limite estabelecido por cada banco de acordo com a situação específica de diferentes clientes também é diferente. Os requisitos de gerenciamento de classificação de contas pessoais, prevenção de grandes fraudes de telecomunicações e lavagem de dinheiro.

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Vários bancos: no ano passado, o limite de transação foi configurado para solicitar o ajuste.

Recentemente, há notícias das agências bancárias em Pequim.

O canal não -chamado que não é chamado refere -se aos negócios que não são tratados no balcão bancário, incluindo bancos on -line, banco móvel, pagamento rápido on -line, máquinas de POS do terminal de vendas, máquinas de caixas eletrônicos e pagamento de terceiros, incluindo Alipay e WeChat. hoje tem algum jogo de futebol

Existe realmente isso?Em 24 de fevereiro, um repórter do Beijing News Shell Finance consultou muitos bancos em Pequim e descobriu que a implementação específica de vários bancos no limite de negociação da conta de classe I.Segundo um banco, o banco estabelecerá um certo limite para o novo cartão no ano passado.Alguns bancos disseram que o banco estabeleceu um limite de transação mais baixo para a conta aberta pelo número de telefone celular não -REAL -NAME no ano passado.

A equipe de uma grande agência bancária em Pequim disse aos repórteres do Shell Finance que o banco não reduziu recentemente o limite de transação.

"Desde o segundo semestre do ano passado, o limite de transação do banco móvel foi reduzido para 5.000 yuan para 50.000 yuan. Por exemplo, para contas bancárias móveis que não foram usadas há muito tempo, os bancos reduzirão seu limite de transação para 5.000 Yuan. "O pessoal disse aos repórteres do Shell Finance que o objetivo desse ajuste é principalmente para impedir a fraude de telecomunicações e reduzir a perda de vítimas.

A equipe mencionada acima também apontou que, no caso de tais situações (limite de transação), se necessário, você pode solicitar a cota de ajuste, manter seu ID e adicionar documentos auxiliares, como carteira de motorista ou cartão de seguro médico ao balcão para o balcão para solicitar o valor da retirada. hoje tem algum jogo de futebol

Outro gerente de cliente de uma agência bancária estatal disse à Shell Financial Reporter que o limite de negociação não -central do banco está relacionado ao limite estabelecido pelo cartão ao abrir o cartão e é diferente de acordo com a situação específica do cliente .Nos últimos dois anos, o limite diário de transação para as contas da classe ⅰ geralmente é de 10.000 yuan.O gerente do cliente também disse que o limite de transação direcionou apenas a transferência de bancos móveis e a situação de deslizar os cartões para grandes despesas de consumo não será afetada.

A equipe de uma filial de um banco conjunto apresentou aos repórteres de finanças de shell que o limite diário de transação para a conta de classe I foi definido como 5.000 yuan."No entanto, nenhum cliente relatou recentemente que a quantidade de cota de transação não -central foi reduzida".Se o ajuste falhar, você poderá trazer os documentos relevantes para o balcão para ajustar. hoje tem algum jogo de futebol

O Banco Central emitiu regulamentos relevantes de que os indivíduos abrem suas contas no banco. Eles abrem uma conta. hoje tem algum jogo de futebol

No entanto, a maioria dos usuários não é muito clara sobre essa categoria. (limite de limite).

Na opinião de Su Xiaorui, um consultor sênior no setor financeiro, o limite de transação não -depreciação é até certo ponto para evitar grandes fraudes, em certa medida, e uma linha de defesa é construída para os fundos dos clientes bancários e as transações são inconvenientes. hoje tem algum jogo de futebol

Su Xiaorui apontou que, no futuro, esse método de gerenciamento de transações de canal on -line deve continuar a curto prazo. Conveniência, melhorando o nível de controle de riscos e a tecnologia financeira. Os dados de acordo com as regras do banco. hoje tem algum jogo de futebol

Gerenciamento rigoroso de contas de cartão bancário?

Alguns usuários ligam para o cartão depois que o gerente do cliente verificou repetidamente a cota de transação diária para 50.000

Além do controle de risco do limite de transação, os bancos também fortaleceram a supervisão em termos de negócios de abertura de cartões.Na primeira abertura do cartão, alguns bancos conduzirão "cinco perguntas e duas investigações" e prompts de risco, incluindo a abertura de contas, os motivos de abertura da conta e a verificação de ocupações de clientes, abordagem, informações de contato e assim por diante.

Gu, que abriu recentemente um cartão em um banco estatal, disse a repórteres que, quando estava solicitando um cartão bancário, porque ela havia aberto anteriormente uma conta de categoria I em outra região, o banco processou primeiro seu cartão.Posteriormente, ela forneceu ao banco informações específicas, ocupação, idade, endereço familiar e outras informações específicas e, após a verificação repetida pelo gerente do cliente, a cota de transação diária da conta foi aumentada para 50.000 yuan.

Especificamente, as "cinco perguntas" mencionadas acima incluem solicitar a abertura da conta, se a conta é usada por mim e observar se é manipulada por outros para controlar a abertura da conta; Com meus atributos financeiros e de identidade;

"Duas investigações" incluem a consulta da conta do nome do cliente, concentrando -se em gastar frequentemente a conta, etc.

Alguns analistas bancários disseram aos repórteres financeiros da Shell que regulamentos semelhantes também têm como objetivo impactar atividades ilegais e criminosas, como fortalecer a lavagem de dinheiro e fraude de telecomunicações para proteger a segurança das massas.O novo cartão é muito generalizado e não há limite no limite da cota.A atual restrição bancária no limite de transação do novo cartão e o fortalecimento da revisão das informações devem -se principalmente à construção de uma barreira de proteção no link de transação do cartão bancário, e a supervisão das contas do cartão bancário se tornará mais rigoroso no futuro.

Beijing News Shell Financial Reporter Wang Yuchen Editor Chen Li School Divided Fu Chunyu